宇信科技300674股票价值分析 2020宇信科技股票值得拥有吗

发布时间:2020-05-23 10:01:05   来源:网络 关键词:300674股票价值分析

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宇信科技300674股票值得拥有吗?

宇信科技300674股票股票机构评级

时间评级机构分析师评级目标价
  2020-04-20    中信建投证券        买入      
  2020-04-16    华西证券    刘泽晶    买入      
  2020-04-09    海通证券    杨林,黄竞晶,洪琳,郑宏达    买入    42.75  
  2020-04-07    华泰证券    谢春生,郭雅丽,郭梁良    增持    43.49  
  2020-04-02    东兴证券    王健辉,魏宗    增持      
  2020-04-02    中泰证券    闻学臣,何柄谕    买入      
  2020-03-31    中信建投证券    石泽蕤,吴桐    买入      
  2020-03-31    兴业证券    蒋佳霖    增持      
  2020-03-31    安信证券    胡又文,陈冠呈    买入    40.00  
  2020-03-31    广发证券    刘雪峰,王奇珏    买入    40.31  
  2020-03-31    中信证券    杨泽原,刘雯蜀    买入    43.70  
  2020-03-16    海通证券    郑宏达,杨林,黄竞晶,洪琳    买入    41.80  
  2020-03-06    兴业证券    Jiang Jialin,Xu Cong    增持      
  2020-03-04    中泰证券    闻学臣,何柄谕    买入      
  2020-03-02    中信证券    杨泽原,刘雯蜀    买入    43.70  
  2020-03-02    中信建投证券    石泽蕤,吴桐    买入      
  2020-03-02    兴业证券    蒋佳霖,徐聪    增持      
  2020-03-02    安信证券    胡又文,陈冠呈    买入    40.00  
  2020-02-21    中信证券    杨泽原,刘雯蜀    增持      
  2020-01-15    中泰证券    闻学臣    买入      
  2020-01-09    国海证券    宝幼琛    增持      
  2020-01-09    中信建投证券    石泽蕤,吴桐    买入      
  2020-01-08    中信证券    杨泽原,刘雯蜀    增持      
  2020-01-07    安信证券    胡又文,陈冠呈    买入    38.00  
  2019-12-12    中信证券    杨泽原,刘雯蜀    增持      
  2019-02-20    长城证券    周伟佳,杨烨    买入      

宇信科技300674股票目标价由各大证券机构分析评估得出,仅供参考。详情请看下文宇信科技300674股票机构评级详情。

宇信科技300674股票机构评级详情

2020-04-20,中信建投证券给予宇信科技(300674)股票【买入】评级

宇信科技(300674):银行IT架构和需求变革持续高景气 创新与海外业务有望带动增长超预期

类别:创业板  机构:中信建投证券股份有限公司  研究员:石泽蕤/吴桐  日期:2020-04-20

  行业地位:金融科技领军者,银行IT 产品优势显著,联手强力合作伙伴共建金融云生态

     作为国内规模最大的金融科技解决方案领军者之一,公司始终在网络银行、信贷管理、商业智能、风险管理等多个细分领域保持领先地位。公司深耕银行IT 业,积累大量具有长期稳定合作关系的客户。公司先后上市于美国、中国,通过参股/收购不断完善银行IT 版图,逐步成长为行业巨头,产品线丰富。公司三大类解决方案覆盖渠道、业务和管理,诸多产品领先于行业。其中,渠道类解决方案优势显著,主要产品Liana5 为银行互联网渠道提供全方位业务产品,实现业务逻辑与表现终端分离,加快新业务开发速度;公司在信贷解决方案市场具备优势,市占率常年位于第一。近年来基于自身核心竞争力不断联手行业经验或能力互补的合作伙伴如蚂蚁金服、新华三等知名企业,打造金融云生态。

     传统业务:用户和环境变化促使银行科技转型,信息创新与数据分析需求下银行IT 架构加速向分布式转型,产品研发投入逐年增长,合作建信金科有望提升毛利率

     在银行科技转型的背景下,商业银行面临极大竞争压力,促使金融科技行业加速发展。经济增速放缓,用户更多依赖互联网,导致银行愈发需要数据分析和商业智能,然而传统集中式IT 架构越来越难满足银行目前的业务需求,且集中式架构中的硬件成本过高。在数据分析需求和信创共同促进下,2020-2022 年银行IT架构加速向分布式转型。公司致力于新型架构体系研发,产品持续迭代,分布式应用、云服务架构、金融开放平台等均有落地应用。研发投入今年来不断增长,技术人员比重逐年增加,截止2019年已达到94%。在分布式IT 基础架构发展趋势下,银行IT 软硬件自主创新产生更多可能性;同时,金融自主创新的迫切性与技术成熟性将加速银行IT 向分布式架构的升级进程。公司作为建信金科的金融IT 合作供应商,未来高毛利订单量预期会随着建信金科加大对外输出而逐步增长。

     创新业务:政策驱动信贷业务增速明显,创新业务平台发展迅猛与银行实现双赢

     金融普惠政策下,小微企业贷款扩张,中小银行贷款业务增长明显。银行信贷业务对于整体业务贡献率增长显著,同时行业内积极打造信贷线上化,离柜化、智能化成为银行新趋势。公司以改善银行能力、寻找新业务为驱动点,着力发展网贷平台、商户管理平台等创新业务,通过“输出业务系统+联合运营”等创新业务实现科技赋能,拓展新业务,参与银行分成,实现双赢局面。2019 年公司创新业务实现收入7604.55 万元,增幅高达561.73%。同时,因银行IT 对金融科技公司综合实力要求较高,公司创新业务护城河效应明显。预计未来几年将维持高增长,创新业务占比增加将有效提升公司整体盈利水平。

     海外业务:东南亚银行IT 市场空间广阔,合作伙伴带来品牌效应,丰富业务线满足各类客户互联网逐步普及东南亚,新加坡、马来西亚、泰国银行资产规模居前,银行IT 投入规模稳步增长。东南亚银行IT 市场目前由本土及欧美金融IT 厂商主导,近年投入方向由传统核心系统逐步转向新型非核心系统。公司2015年资本重组过程中提前布局新加坡华侨银行,进军东南亚银行IT 市场具备两大优势:1.公司自有强力合作伙伴如华侨银行、华为、NTTD 根基牢固,具有品牌效应,可助力公司获取更多市场资源;2.公司产品线齐全可满足各银行不同需求,针对潜在客户公司的切入点丰富。公司进军海外不仅能够获得额外营收增长,针对用户付费习惯差异可进一步提升公司人均创收水平和利润率。

     我们判断未来两年公司收入将保持稳健增长,且毛利率在创新业务拉动下逐步提升,收入结构优化。预计2020-2021 年公司总收入将分别实现33.8 亿元、42.7 亿元,同比增长27.4%、26.4%,毛利率分别提升至36.7%、37.4%。预计2020-2021 年公司研发费用将保持35%以上的增速增长,销售费用率与管理费用率在规模效应下进一步下降。我们测算2020-2021 年公司归母净利润将分别实现3.6 亿元、4.9 亿元,同比增长32.4%、33.9%,对应PE 分别为46x、34x。我们看好宇信科技在行业中的龙头地位、创新与海外业务的长期发展前景,给予“买入”评级。

     风险提示:1、行业竞争加剧的风险;2、创新业务拓展不及预期的风险;3、海外业务受疫情影响拓展不及预期的风险。

更多宇信科技 (300674) 股票机构评级

2020-04-16,华西证券给予宇信科技(300674)股票【买入】评级。

2020-04-09,海通证券给予宇信科技(300674)股票【买入】评级。目标价:42.75。分析师:杨林,黄竞晶,洪琳,郑宏达

2020-04-07,华泰证券给予宇信科技(300674)股票【增持】评级。目标价:43.49。分析师:谢春生,郭雅丽,郭梁良

2020-04-02,东兴证券给予宇信科技(300674)股票【增持】评级。

2020-04-02,中泰证券给予宇信科技(300674)股票【买入】评级。

2020-03-31,中信建投证券给予宇信科技(300674)股票【买入】评级。

2020-03-31,兴业证券给予宇信科技(300674)股票【增持】评级。

2020-03-31,安信证券给予宇信科技(300674)股票【买入】评级。目标价:40.00。分析师:胡又文,陈冠呈

2020-03-31,广发证券给予宇信科技(300674)股票【买入】评级。目标价:40.31。分析师:刘雪峰,王奇珏

2020-03-31,中信证券给予宇信科技(300674)股票【买入】评级。目标价:43.70。分析师:杨泽原,刘雯蜀

2020-03-16,海通证券给予宇信科技(300674)股票【买入】评级。目标价:41.80。分析师:郑宏达,杨林,黄竞晶,洪琳

2020-03-06,兴业证券给予宇信科技(300674)股票【增持】评级。

2020-03-04,中泰证券给予宇信科技(300674)股票【买入】评级。

2020-03-02,中信证券给予宇信科技(300674)股票【买入】评级。目标价:43.70。分析师:杨泽原,刘雯蜀

2020-03-02,中信建投证券给予宇信科技(300674)股票【买入】评级。

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2020-02-21,中信证券给予宇信科技(300674)股票【增持】评级。

2020-01-15,中泰证券给予宇信科技(300674)股票【买入】评级。

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2020-01-09,中信建投证券给予宇信科技(300674)股票【买入】评级。

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2020-01-07,安信证券给予宇信科技(300674)股票【买入】评级。目标价:38.00。分析师:胡又文,陈冠呈

2019-12-12,中信证券给予宇信科技(300674)股票【增持】评级。

2019-02-20,长城证券给予宇信科技(300674)股票【买入】评级。

宇信科技300674新闻资讯

宇信科技 KDJ金叉形态,股价涨5.00%

发布日期:2020-04-21

04月21日讯,宇信科技(300674)今日09时49分股价涨5.00%报价43.51元,涨幅为5.00%成交量2.26万手,换手率0.82%振幅为5.74%量比3.64

技术面:宇信科技(300674)股价位于60日均线上方,K线属于KDJ金叉形态,技术上属于强势走势。

资金面:截止今日09:49宇信科技(300674)主力流入3604万元,主力流出3562万元,主力净流入42万元。

基本面:宇信科技(300674)主营业务为软件开发及服务、系统集成销售及服务、创新运营业务、其他收入之和2019年报显示, 其营业收入26.52亿元 ,同比增长23.88%归属于上市公司股东的净利润2.74亿元 ,同比增长40.16%

20日强势板块分析:数字货币概念活跃 建筑建材板块走强

发布日期:2020-04-20

  4月20日,两市股指盘中维持强势震荡上扬态势,截至收盘,沪指涨0.5%报2852.55点,深成指涨0.89%报10621.5点,创业板指涨1.12%报2043.44点。盘面上看,数字货币、体外诊断概念走势活跃,建筑、建材、IDC概念等均走强,具体来看:

1、数字货币

  数字货币概念今日盘中再度拉升,截至收盘,汇金股份、瀚叶股份、飞天诚信、广电运通、众应互联等涨停,四川成渝涨逾9%。

  消息面上,近日“央行法定数字货币即将落地”的消息引发市场高度关注。人民银行数字货币研究所4月17日表示,中国人民银行自2014年开始研究法定数字货币。2017年末,经国务院批准,人民银行组织部分实力雄厚的商业银行和有关机构共同开展数字人民币体系(DC/EP)的研发。目前数字人民币研发工作正在稳妥推进,数字人民币体系在坚持双层运营、M0替代、可控匿名的前提下,基本完成顶层设计、标准制定、功能研发、联调测试等工作,并遵循稳步、安全、可控、创新、实用原则,当前阶段先行在深圳、苏州、雄安、成都及未来的冬奥场景进行内部封闭试点测试,以不断优化和完善功能。

  2016年,央行表示基本完成法定数字货币顶层设计、标准制定、功能研发、联调测试等工作。如今,数字货币在部分银行内测,新时代证券认为是央行数字货币逐渐走出央行系统,开始探索在交通、医疗等商业服务场景应用,未来有望在零售、餐饮等行业拓展。疫情缓解后,随着 C端消费群体不断扩大,C端线下支付或将成为数字货币落地首选。

  上述机构表示,数字货币后续如果正式推出,将有望带来相关金融IT需求增加:(1)银行IT系统改造和升级,相关受益标的包括长亮科技、宇信科技、神州信息、高伟达等公司;(2)支付终端升级需求增加,相关受益标的包括广电运通、拉卡拉、新大陆、新国都、海联金汇等公司;(3)加密应用需求提升,相关受益标的包括数字认证、卫士通、格尔软件等公司。

2、体外诊断

  体外诊断概念今日盘中走势活跃,截至收盘,新开源、科华生物、华大基因、透景生命、迈克生物、达安基因等涨停,科创板个股硕世生物、热景生物涨幅超10%。

  川财证券认为,随着海外疫情的蔓延以及国内防控的持续推进,新冠检测的供需仍然存在较大缺口,并且这一需求或将持续较长时间。目前获批的新冠病毒检测试剂盒的技术原理主要有核酸检测和抗体检测两种,其中核酸检测为确诊的“金标准”,但由于抗体检测具有便携、快速、成本较低的优点,更适合进行大规模的人群筛查。预计两种检测方法会持续共存。

  太平洋证券指出,随着检测人群的扩大,包括无症状患者数统计、群体免疫测算、复工筛查等需求释放,保守假设合计检测人数达到当前确诊人数的20倍,即全球范围内需要检测人数为4000万,剩下需要检测2500万人,意味着对应检测所需的试剂盒数量或达到1亿,假设出场平均价50元/盒,规模将达50亿。

  该机构认为检测方面相对存在更多预期差,主要是对一过性业绩的理解上有所不同,实际检测需求量极大且检测时间将会拉的比此前想象的更长,至少将会持续到6月底。相关公司一季度的业绩尚未完全反应新冠检测试剂带来的业绩弹性,二季度更高。鉴于海外疫情进展节奏不同于国内,尚有印度、南美和非洲等非发达地区检测率很低,相信国产试剂盒在这些地区有广阔的应用空间。推荐胶体金检测龙头万孚生物、核酸分子检测公司华大基因、达安基因、凯普生物、迈克生物等。

3、建材板块

  建材板块今日盘中震荡走高,截至收盘,垒知集团、方大集团、再生科技、深天地A、宁波富达涨停,博闻科技等涨停,兔宝宝、上峰水泥涨幅超6%。

  消息面上,上周政治局会议召开,强调要以更大的宏观政策对冲疫情影响,通过提高赤字率、发行特别国债、增加地方政府专项债等方式提高资金使用效率,同时确保完成脱贫攻坚战决心不变,并继续推行旧改。

  华西证券判断尽管疫情冲击一季度,但全年建材需求仍将保持良好,而一季度水泥产量/地产投资/固定资产投资同比降幅环比前两月分别缩窄7-10个百分点至23.9%/7.7%/16.1%,同时目前大部分地区水泥出货已基本恢复至9成以上,印证赶工需求旺盛,早周期建材产品需求三月底以来已基本恢复正常,在调控政策发力背景下板块全年或再现超额收益。

4、建筑板块

  建筑板块今日盘中发力上扬,截至收盘,浙江交科、中设股份、甘咨询、美芝股份、建研院等涨停,宝鹰股份、设研院、中设集团等涨幅超7%。

  消息面上,上周江苏发布《交通强国江苏方案》,明确了交通强省建设八大重点任务,包括着力构建高质量的综合交通网络体系、高效率的货运服务体系、高品质的客运服务体系、高水平的绿色交通体系、高标准的平安交通体系、高水准的智慧交通体系、高层次的创新发展体系、高效能的交通治理体系。随后,浙江举行全面推进高水平交通强省建设动员大会,明确浙江将推进沿海高铁、杭州萧山机场综合枢纽、沪杭甬超级磁浮等千亿元超级交通工程建设,并将落地总规模1.2万亿元的十大千亿工程和总规模2.4万亿元的百大百亿等各类交通建设项目,华东交通建设有望提速。

  国盛证券指出,在当前基建保增长持续加码交通基建有望成为重要抓手,设计公司位于产业链最前端有望率先受益,从近期调研情况看,基建设计订单3月以来已明显加速。我们判断这种加速不仅是复工带来的环比改善,而是政府应对疫情冲击而新启动的项目在设计端的体现。今年后续有望提前启动一批符合十四五规划方向的重大项目,届时基建设计龙头有望持续率先反映。当前龙头设计公司估值均在极低水平,具有较强吸引力。

(文章来源:证券时报网)

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