无锡银行600908股票价值分析 2020无锡银行股票值得拥有吗

发布时间:2020-05-23 06:02:06   来源:网络 关键词:600908股票价值分析

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无锡银行600908股票值得拥有吗?

无锡银行600908股票股票机构评级

时间评级机构分析师评级目标价
  2020-04-21    国泰君安        增持    8.52  
  2020-04-17    国泰君安    袁梓芳,郭昶皓    增持    8.52  
  2020-04-15    天风证券    廖志明,朱于畋    增持    6.49  
  2020-04-13    国泰君安    袁梓芳,郭昶皓    增持    8.52  
  2020-04-03    国泰君安    袁梓芳,郭昶皓    增持    8.52  
  2020-04-01    中信建投证券    杨荣    增持    7.50  
  2020-03-31    民生证券    郭其伟    买入      
  2020-03-27    国泰君安    袁梓芳,郭昶皓    增持    8.52  
  2020-03-18    国泰君安    袁梓芳,郭昶皓    买入    8.52  
  2020-03-12    国泰君安    袁梓芳,郭昶皓    买入    8.52  
  2020-03-06    国泰君安    袁梓芳,郭昶皓    买入    8.52  
  2020-02-21    国泰君安    袁梓芳,郭昶皓    买入    8.52  
  2020-02-19    国泰君安    袁梓芳,郭昶皓    买入    8.52  
  2020-02-10    国泰君安    袁梓芳,郭昶皓    买入    8.52  
  2020-01-22    中信建投证券    陈翔,杨荣    买入    7.50  
  2020-01-04    国泰君安    袁梓芳,郭昶皓    买入    8.52  
  2020-01-03    国泰君安    袁梓芳,郭昶皓    买入    8.52  
  2019-12-30    国泰君安    袁梓芳,郭昶皓    买入    8.52  
  2019-12-30    中银国际    林颖颖,励雅敏    增持      
  2019-12-11    国泰君安    邱冠华,郭昶皓,袁梓芳    买入    8.52  
  2019-12-11    中银国际    林颖颖,励雅敏    增持      
  2019-12-02    国泰君安    邱冠华,袁梓芳,梁凤洁    买入    8.52  

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无锡银行600908股票机构评级详情

2020-04-21,国泰君安给予无锡银行(600908)股票【增持】评级

2019年存款综述及2020年展望:存款压力缓解 持续改善可期

类别:行业  机构:国泰君安证券股份有限公司  研究员:袁梓芳/郭昶皓  日期:2020-04-21

  核心结论:从年报数据来看,2019 下半年四大行和股份行的存款成本压力明显缓解。我们认为,即便不调降存款基准利率,2020 年存款成本上升压力也不大,因为2019 下半年存款成本压力缓解的积极因素将延续至2020 年,且存款监管政策工具箱仍然充足。

     结构上,2019H2 活期存款占比保持稳定。2019A 存款占比四大行继续下降、股份行继续上升;由于流动性匹配率监管要求2019 年底已达标,预计未来股份行存款占比上升趋势会减弱。从期限来看,2019A存量活期存款占比,四大行继续维持高位,股份行下降趋势暂缓。从来源来看,四大行和股份行新增企业活期存款2019H2 皆有明显回升,判断主要受益于宽信用起效,企业长期融资企稳带来存款派生改善。

     价格上,2019H2 定期存款成本压力减轻。2019A 整体存款成本,四大行较2019H1 走平,股份行微升1bp。除企业活期存款外,其他三类存款成本的上升趋势明显暂缓,较年中皆微升3bp 以内。

     2019H2 存款成本压力减轻的主要原因为宽货币与存款监管起效。结构上看,宽货币和信用起效带动企业活期存款恢复新增,有助活期存款占比保持稳中有升。价格上看,个人和企业定期存款成本压力减轻受益于三大因素共同作用:①结构性存款和智慧存款监管规范市场,打击中小银行过度高息揽储;②企业活期存款回升间接使定期存款揽储压力减小;③金融市场其他产品,比如银行理财产品、货币基金收益率在宽货币环境下持续下降,客户对定期存款利率要求也降低。

     预计2020 年存款成本上升压力仍然不大。归因于:①截至2019 年底,上市银行流动性匹配率皆已达标,整体揽储压力降低;②结构性存款监管文件2019 年10 月份才正式出台,其整顿效果截至年底还未完全显现;③2020 年货币政策将更加宽松,其他理财类产品收益率仍将下降;④2020 年宽信用进程将继续,利于存款派生。

     投资建议:3 月社融超出市场预期,利于银行资产负债表修复,且有助于催化经济悲观预期边际向好;同时,存款成本压力缓解有助于降低息差压力。短期来看,股债比已达到历史高点,在修复时间点难以把握的情况下,推荐股息率较高、基本面稳健的农业银行和工商银行。

     同时继续推荐同业负债占比高、2020 上半年业绩弹性大的兴业银行和江苏银行。长期来看,继续推荐“稳操胜券”组合,即下行周期优势更显、拨备安全垫更厚的零售银行:招商银行、宁波银行、平安银行、邮储银行(H 股)和常熟银行。

     风险提示:疫情对银行基本面的冲击超出预期。

更多无锡银行 (600908) 股票机构评级

2020-04-17,国泰君安给予无锡银行(600908)股票【增持】评级。目标价:8.52。分析师:袁梓芳,郭昶皓

2020-04-15,天风证券给予无锡银行(600908)股票【增持】评级。目标价:6.49。分析师:廖志明,朱于畋

2020-04-13,国泰君安给予无锡银行(600908)股票【增持】评级。目标价:8.52。分析师:袁梓芳,郭昶皓

2020-04-03,国泰君安给予无锡银行(600908)股票【增持】评级。目标价:8.52。分析师:袁梓芳,郭昶皓

2020-04-01,中信建投证券给予无锡银行(600908)股票【增持】评级。目标价:7.50。分析师:杨荣

2020-03-31,民生证券给予无锡银行(600908)股票【买入】评级。

2020-03-27,国泰君安给予无锡银行(600908)股票【增持】评级。目标价:8.52。分析师:袁梓芳,郭昶皓

2020-03-18,国泰君安给予无锡银行(600908)股票【买入】评级。目标价:8.52。分析师:袁梓芳,郭昶皓

2020-03-12,国泰君安给予无锡银行(600908)股票【买入】评级。目标价:8.52。分析师:袁梓芳,郭昶皓

2020-03-06,国泰君安给予无锡银行(600908)股票【买入】评级。目标价:8.52。分析师:袁梓芳,郭昶皓

2020-02-21,国泰君安给予无锡银行(600908)股票【买入】评级。目标价:8.52。分析师:袁梓芳,郭昶皓

2020-02-19,国泰君安给予无锡银行(600908)股票【买入】评级。目标价:8.52。分析师:袁梓芳,郭昶皓

2020-02-10,国泰君安给予无锡银行(600908)股票【买入】评级。目标价:8.52。分析师:袁梓芳,郭昶皓

2020-01-22,中信建投证券给予无锡银行(600908)股票【买入】评级。目标价:7.50。分析师:陈翔,杨荣

2020-01-04,国泰君安给予无锡银行(600908)股票【买入】评级。目标价:8.52。分析师:袁梓芳,郭昶皓

2020-01-03,国泰君安给予无锡银行(600908)股票【买入】评级。目标价:8.52。分析师:袁梓芳,郭昶皓

2019-12-30,国泰君安给予无锡银行(600908)股票【买入】评级。目标价:8.52。分析师:袁梓芳,郭昶皓

2019-12-30,中银国际给予无锡银行(600908)股票【增持】评级。

2019-12-11,国泰君安给予无锡银行(600908)股票【买入】评级。目标价:8.52。分析师:邱冠华,郭昶皓,袁梓芳

2019-12-11,中银国际给予无锡银行(600908)股票【增持】评级。

2019-12-02,国泰君安给予无锡银行(600908)股票【买入】评级。目标价:8.52。分析师:邱冠华,袁梓芳,梁凤洁

无锡银行600908新闻资讯

资产规模增长有史以来最低 这家银行净利润增速却创七年新高

发布日期:2020-03-28


  放慢资产规模增长的脚步,无锡银行却在2019年实现近七年最高的净利润增速。

  3月27日,无锡银行披露年报显示,去年该行实现营业收入35.4亿元,同比增长10.9%,实现归属于上市公司股东的净利润14.5亿元,同比增长14.1%。

  这也是该行近七年来最高的净利润增速。值得注意的是,无锡银行两项业绩增速指标均较前三季度环比进一步扩大,在已披露2019年经营业绩的上市银行中较为少见。

  截至2019年末,无锡银行总资产达1619.1亿元,较年初增长4.9%。这也是无锡银行自成立以来最低的年度资产规模增速。其中,该行贷款总额较年初增长12.7%至约850亿元,新增贷款规模也超过全行资产增量。

  2019年,无锡银行加快零售转型,虽然零售贷款增量不及对公贷款,但增速远远高于后者。截至去年末,该行零售贷款突破600亿元,较年初增长33.4%,零售贷款占比也达到16.5%,较年初提升2.6个百分点。

  此外,该行零售存款占比也突破40%,较年初提升1.3个百分点。截至去年末,无锡银行零售存款接近520亿元,较年初增长14.4%。

  数据显示,2019年,无锡银行实现零售业务营业收入5亿元,同比增长18.1%,零售业务的收入贡献上升至14.2%。

  资产质量方面,截至2019年末,无锡银行不良贷款余额较年初增长10%至10.3亿元。不良贷款率则结束连续四个季度的下降,环比三季度末上升0.07个百分点至1.21%,但仍较年初下降0.03个百分点。

  显性不良贷款数据增长的背后,原因在于该行在去年四季度严格不良认定,主动暴露风险。

  一个可以佐证的数据是,2019年末,该行逾期90天以上贷款与不良贷款的比值(也称“不良贷款剪刀差”)仅为66%,较年初降低约16个百分点。

  而在多个资产质量前瞻性指标上,无锡银行也位列上市银行领先梯队,去年该行逾期贷款、逾期90天以上贷款、关注类贷款的余额和占比均实现“双降”。其中,年末关注类贷款占比仅0.37%,关注类贷款占比也不超过1%。

  展望2020 年,无锡银行在年报中表示,中小银行要高度关注微观企业的信用风险、同业下沉的竞争风险、利差进一步收窄的市场风险,以及金融科技大量应用和投入的战略风险、操作风险和声誉风险,确保审慎经营。

  发布年报当日,无锡银行还通过董事会决议,拟发行不超过20亿元永续债。

(文章来源:证券时报)

【图解年报】无锡银行2019年净利润12.5亿元 同比增长14.07%

发布日期:2020-03-27

 

无锡银行3月28日最新公布的2019年年报显示,其营业收入35.4亿元,同比增长10.89%;归属于上市公司股东净利润12.5亿元,同比增长14.07%。基本每股收益0.68元。

  近年来,公司的业绩情况如下表所示:

无锡银行历史业绩
报告营业收入净利润每股收益(元)每股净资产(元)每股经营现金流量(元)股息率(%)净资产收益率(%)
营业收入(元)同比增长(%)利润(元)同比增长(%)
2019-12-3135.4亿10.8912.5亿14.070.685.972.17-11.22
2019-09-3025.6亿7.339.60亿11.290.525.794.41-8.52
2019-06-3016.6亿4.696.44亿11.330.355.611.1-5.89
2019-03-318.09亿5.113.03亿13.810.165.621.2-2.8
2018-12-3131.9亿11.9511.0亿10.110.595.54-2.14-10.68

  近8年来,该公司同期营业收入及增速情况如下图:

  同期,该公司归属上市公司股东净利润及增速情况如下图:

  公司年报披露的营业收入按产品分类情况如下图:

经营评述

  2019年,面对错综复杂的经营环境,全行上下在董事会的坚强领导下,紧扣高质量发展主线,紧紧围绕年初确定的经营目标任务,坚持稳中求进工作总基调,自觉践行新发展理念,统筹做好稳增长、调结构、促转型、防风险、优管理等各项工作。2019年,我行成功创建“江苏省文明单位”,继续入围中国服务企业500强,省联社评级保持5A级,获得北交所“2019年度债权融资计划优秀农商行”等荣誉称号,推动高质量发展取得了新进展、迈上了新台阶。一是资产规模稳步增长。截至2019年末,全行资产总额1619.12亿元,比年初新增75.18亿元,增幅4.87%。二是存贷款规模稳中有进。截至2019年末,全行各项存款余额1281.96亿元,比年初增加123.87亿元,增幅10.70%。各项贷款余额849.31亿元,比年初增加95.88亿元,增幅12.73%。三是经营效率保持平稳。截至2019年末,实现营业收入35.40亿元,同比增长10.89%;实现归属于母公司股东的净利润12.50亿元,同比增长14.07%。四是资产质量整体可控。

(注:数据来源东方财富Choice数据,截至2020年3月28日)

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